Este questionário tem como objetivo identificar o perfil de investimento mais adequado ao seu momento e objetivos financeiros, em conformidade com as normas da CVM e ANBIMA.
As informações fornecidas são confidenciais e serão utilizadas exclusivamente para adequação das recomendações de investimento. Validade: 24 meses.
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I
Informações de Contato
Nome completo
E-mail
WhatsApp / Celular
Profissão / área de atuação
Renda mensal bruta
Formação acadêmica
II
Objetivos e horizonte de investimento
1. Qual é a principal finalidade dos seus investimentos?
Criar reserva de emergência ou segurança financeira no curto prazo
Complementar renda ou se preparar para aposentadoria no médio prazo
Formação e crescimento de patrimônio no longo prazo
Maximizar retornos e multiplicar patrimônio, com horizonte de longo prazo
2. Em quanto tempo você pretende utilizar a maior parte dos recursos investidos?
Menos de 1 ano (curto prazo)
Entre 1 e 3 anos (médio prazo)
Entre 3 e 5 anos (longo prazo)
Mais de 5 anos — planejo manter investido por muito tempo
3. Qual alternativa melhor descreve seu objetivo de retorno?
Preservar o valor investido — prefiro segurança a rentabilidade
Superar levemente a inflação, aceitando pequenas oscilações
Crescer o patrimônio acima do CDI no longo prazo, aceitando volatilidade
Maximizar retornos absolutos — aceito perdas expressivas em alguns períodos
III
Tolerância a risco
4. Se seus investimentos caíssem 20% em 3 meses, o que você faria?
Resgataria tudo imediatamente e migraria para algo mais seguro
Ficaria desconfortável, mas aguardaria pelo menos 6 meses antes de decidir
Manteria a posição — confio na estratégia de longo prazo
Aproveitaria para aumentar os aportes — preço mais baixo é oportunidade
5. Com qual das carteiras abaixo você se sentiria mais confortável?
Considere o melhor e o pior cenário possível no prazo de 1 ano.
Carteira A — Retorno entre +1% e +8% ao ano (baixíssimo risco)
Carteira B — Retorno entre -5% e +15% ao ano (risco baixo-moderado)
Carteira C — Retorno entre -15% e +30% ao ano (risco moderado-alto)
Carteira D — Retorno entre -30% e +50% ao ano (risco alto)
6. Como você descreveria sua relação atual entre renda e gastos?
Minha renda não cobre meus gastos — preciso dos investimentos para complementar
Minha renda cobre exatamente meus gastos — não consigo poupar
Tenho sobra e consigo poupar parte da renda mensalmente
Tenho boa capacidade de poupança — invisto mais de 30% da renda
IV
Experiência e conhecimento financeiro
7. Como você classificaria seu conhecimento sobre o mercado financeiro?
Iniciante — não conheço as regras e preciso de orientação completa
Básico — conheço poupança, CDB e Tesouro Direto superficialmente
Intermediário — invisto em renda fixa e variável com alguma regularidade
Avançado — domino diferentes classes de ativos e tomo decisões autônomas
8. Quais produtos financeiros você já utilizou? (pode marcar mais de um)
Poupança
CDB / LCI / LCA
Tesouro Direto
Fundos de Investimento
Ações / FIIs
Previdência Privada
Fundos Multimercado
Derivativos / COE
9. Com que frequência você realizou operações financeiras nos últimos 24 meses?
Nenhuma — ainda não comecei a investir
Raramente — menos de 3 operações por ano
Regularmente — acompanho e movimento com frequência
Ativamente — opero com alta frequência e diversidade de ativos
V
Situação patrimonial e legado
10. Como está distribuído seu patrimônio total hoje?
Ainda estou formando patrimônio — tenho pouco ou nenhum ativo acumulado
Maioria em imóveis / bens físicos — pouco em aplicações financeiras
Equilíbrio entre imóveis e aplicações financeiras
Maioria em aplicações financeiras — patrimônio diversificado e líquido
11. Qual é sua maior preocupação financeira hoje?
Sair das dívidas e organizar as finanças
Construir reserva e começar a investir com segurança
Fazer o patrimônio crescer acima da inflação
Proteger, estruturar e transferir patrimônio para a próxima geração
12. Qual é sua postura em relação ao legado e herança?
Foco total no presente — não penso em herança agora
Quero garantir que minha morte não seja um peso financeiro para a família
Quero deixar um patrimônio relevante para meus herdeiros
Legado é prioridade — penso em holding, sucessão e planejamento tributário
Observações adicionais (opcional)
Preencha seu nome, seu e-mail e responda a todas as questões obrigatórias do questionário.
Perfil identificado
ConservadorModeradoArrojadoAgressivo
Alocação sugerida
Renda Fixa
Multimercado
Renda Variável
Alternativo/Real
Esta avaliação tem validade de 24 meses conforme normas da CVM/ANBIMA. As alocações sugeridas são orientativas e não constituem recomendação de investimento. Consulte seu assessor para adequação ao seu momento de vida.